通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。

员工不良行为排查中的十种不良行为包括（）

通过哪些渠道可以披露信息，尊重和引导消费者自由选择、自主交易？（）

下列说法正确的是（）

需要处理查询查复的业务系统有（）

代理保险业务是指农信社接受保险公司委托（）的经营活动。

员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括（）

下列属于《中国银行业文明规范服务百佳示范网点考核标准》考核模块的是（）

根据人行要求对企业客户账户分为哪几类？

定期存款存期分为哪几类？

电子商业汇票分为哪两种类型。