理财经理有重大违规、违纪行为的，取消已认定的资质

理财产品宣传销售文本中，不能出现同类产品历史收益情况。

理财产品宣传销售文本可以使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。

如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。

？金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现金额在1000万元以上的重要交易

我行在代销企业理财产品时，可以搭售其他产品或服务，以提升客户满意度。

由于我行代销的理财产品历史业绩表现较为稳定，销售人员可以为投资者承诺收益保障。

为了回馈投资者购买我行销售的理财产品，销售人员可以为客户提供馈赠实物。

理财产品投资协议书和理财产品说明书的编制单位为：（ ）

机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法，符合（ ）的要求。

洗钱风险自评估的性质与程度应当与法人金融机构自身经营的性质和规模相匹配，符合（ ）的要求。