对于非证券投资资金信托产品，总行会同信托公司组织各分行开展销售前培训，分行于培训测试结束后（）个工作日内，编制《理财经理培训备案表》留存备查。

基金销售人员在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：

基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：

代理销售基金业务，普通投资者转化为专业投资者。机构投资者的转化条件为：最近1年末净资产不低于（），最近1年末金融资产不低于（），且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

代理销售基金业务，普通投资者转化为专业投资者。该转化资格有效期为（）。

代理销售基金业务，投资者分为普通投资者与专业投资者。

我行开展代理销售基金宣传推介时，不得有以下情形的推介行为和宣传材料内容表述：

我行开展代理销售基金宣传推介时，不得有以下情形的推介行为和宣传材料内容表述：

代理销售基金业务，各类产品在存续期间类，准入及销售部门均需持续关注管理人内外部信息，出现以下情况，及时预警：

代理销售基金业务，我行应按照与投资者约定的方式，按照下列要求持续为投资者提供信息服务：

代理销售基金业务，普通投资者在我行首次购买基金前必须进行风险承受能力评估，风险承受能力评估有效期（）。