代销信托产品销售前，经总行授权后，分行可以以我行名义与信托公司签署协议。

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

客户经理在销售理财产品时可以适当的规避风险提示，着重强调产品收益等客户关心的问题。

客户风险承受能力评级，应由客户填写。

风险匹配原则指我行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

分支行在遵循产品销售要求的前提下可以根据业务需要自行制作和分发宣传销售文本。

基金销售人员在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：

基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：

代理销售基金业务，普通投资者转化为专业投资者。机构投资者的转化条件为：最近1年末净资产不低于（），最近1年末金融资产不低于（），且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

代理销售基金业务，普通投资者转化为专业投资者。该转化资格有效期为（）。

代理销售基金业务，投资者分为普通投资者与专业投资者。