对于符合外部评估申请条件的项目，经办机构应论证外部报告内容（ ）并报有权评估部门审核确认报告可用性后，方可采用外部机构评估报告。

抵押快贷应在到期前一个月内提醒客户。

贷款回收后，客户经理可不解除担保或押品解押。

根据《关于加强延期贷款业务衔接管理的通知》（便函普惠金融事业部（小企业业务部）〔2023〕31号）要求，对于2023年4月至5月期间到期的延期贷款，可以办理线下人工纯新增延期。

对经核查确认存在较大潜在风险的客户，纳入跟踪管理（CEWM）模块，并落实持续跟踪管理要求。系统未自动预警的，客户经理应先发起人工预警，不得直接在CEWM模块中发起跟踪管理。部门主管岗应根据客户情况适时调整风控措施，实时掌握客户的风险化解进度。

对通过个人贷款等银行融资方式用于首付款的，或者通过房地产中介公司、互联网平台、小贷公司等非银行渠道筹集首付款的，可发放个人住房贷款。

不得将应归档文件、资料据为己有。

不得在与公共网联网的计算机中储存、传递秘密信息。

2023年3月，总行开发上线客户营销管理平台，支持全行对公客户经理开展营销服务及业务管理工作。客户营销管理平台整体包括拜访记录、业务需求、联动营销、团组管理、资源配置、综合授信、业绩展示、风险管理等功能。

反洗钱可疑交易报告、客户风险等级信息属于行内公开信息，可向客户说明。

根据我行现行有关制度办法，跨境并购贷款项目工作团队应根据尽职调查情况，对交易的国别风险、法律与合规风险、战略与整合风险、经营与财务风险、汇率风险、融资风险、资金过境风险等与跨境并购交易有关的各项风险进行初步评估。