合伙企业的控制人是拥有超过（ ）合伙权益的个人。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)自2017年7月1日起施行。

对客户开展反洗钱宣传是金融机构法定义务。（）

开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。（）

单位开立银行结算账户时名称可用简称。（）

存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（）

存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016] 第 3 号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构进行报告。

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定。

《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》的规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有 3 年以上金融从业经历。

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。