已办理通知存款手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内（ ）。

金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）

金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）

洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。（）

“洗钱”的目的主要是为了获利。（）

中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）

营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）

营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。（）

离析阶段也可以称为多层化阶段。（）

金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)自2017年7月1日起施行。