（ ）是指山西省农商银行辖内营业网点向存款单位出具的定期存款开户证实凭证。其仅对存款单位开户证实，不得作为质押权利凭证。

金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，无需经董事会或者高级管理层审定，可将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。（）

大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。（）

金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。（）

通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）

金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）

为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（）

金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）

金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）

金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）