通过与客户开立账户方式建立业务关系时开展初次尽职调查，应对客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，同时，必须通过我行反洗钱名单管理系统的筛查，经核实客户身份证明文件有效且未匹配反洗钱监控名单后，由经办人员在业务系统中完整、准确登记客户身份基本信息。自然人客户的身份基本信息指姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

A. 正确

B. 错误

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制 其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。

B. 共同被第三方企事业法人所控制的。

C. 主要投资者个人 、关键管理人员 或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制的。

D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行应视同集团客户进行管理的。

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 1/50

B. 1/40

A. 正确

B. 错误

A. 经营性物业抵押贷款

B. 房地产开发贷款

C. 法人按揭贷款

D. 信贷系统中贷款投向行业标识为“房地产业”的贷款

E. 个人住房按揭贷款

F. 个人商业用房按揭贷款

A. 1

B. 3

C. 6

D. 12