A、生产、经营或投资国家明文禁止的产品及项目
B、在实行联营、合作、分立、股份制改造、资产重组等体制变更过程中，未清偿及落实原有债务或提供相应担保的
C、采取欺诈手段骗取贷款或有其他严重违法经营行为的以及被央行、银保监会、工商、税收及海关等部门列为黑名单、逃废债企业的
D、违反国家相关法律法规或政策规定或存在其他严重违法违规行为
答案：ABCD
A、生产、经营或投资国家明文禁止的产品及项目
B、在实行联营、合作、分立、股份制改造、资产重组等体制变更过程中，未清偿及落实原有债务或提供相应担保的
C、采取欺诈手段骗取贷款或有其他严重违法经营行为的以及被央行、银保监会、工商、税收及海关等部门列为黑名单、逃废债企业的
D、违反国家相关法律法规或政策规定或存在其他严重违法违规行为
答案：ABCD
A. A.成立并持续经营两年以上
B. B.企业纳税等级为A级或B级
C. C.财务管理规范，可提供经审计的财务报表
D. D.能以企业或实际控制人及关联方自有抵押物为优选贷业务提供抵押担保
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 依法合规原则
B. 注重效益原则
C. 市场竞争原则
D. 以上均是
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制 其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。
B. 共同被第三方企事业法人所控制的。
C. 主要投资者个人 、关键管理人员 或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制的。
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行应视同集团客户进行管理的。
A. 控制企业的核心经营资产
B. 企业自愿还款
C. 企业经营的良性循环
D. 银行通过对借款人物流、资金流的封闭控制锁定销售收入直接作为还款来源
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身 份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的,或客户有洗钱、恐怖融资活动 嫌疑的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金 融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或 者名称相同的
D. 我行认为应重新识别客户身份的其他情况
E. 我行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者 相互矛盾的
F. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
A. 正确
B. 错误
