在粮食收购客户生产经营合理资金需求的基础上，实行“最高额度授信管理”模式，根据借款人当年计划收储水稻、玉米、大豆、杂粮的数量，结合当期粮食市场公允价值，综合确定最高授信额度。

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

银保监会印发的《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》正式施行时间是（ ）。

银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少( )评估一次其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化，并在银行内部得到充分传导。

银行业金融机构应当确定（ ）承担风险管理的直接责任；（ ）承担制定政策和流程，监测和管理风险的责任；（ ）承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。

根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。

《反洗钱法》规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省(自治区、直辖市)业务无法正常开展达半个小时(含)以上的发事件，应属于( )

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（）

以无地上定着物的土地使用权抵押的，抵押物登记部门为（）

以下可以做保证人的有（）