对于商业银行来说，借款人在其他银行的贷款出现不良，则其在本行贷款应至少应为（ ）类贷款。

依照反洗钱的规定，金融机构为履行反洗钱义务，应当建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“短期”是指7个工作日以内。

同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

银行利润主要来自于其利用自己的资金优势所进行的投资收入。

按照中国银保监会《银行业保险业突发事件信息报告办法》要求，发生挤兑、围堵、停业和盗抢事件时，事发单位应不迟于1小时向银行保险监管机构报告信息。

商业银行风险等同于损失。

银行业金融机构应当制定书面的风险偏好，做到定性指标和定量指标并重。风险偏好的设定应当与战略目标、经营计划、资本规划、绩效考评和薪酬机制衔接，在机构内传达并执行。

银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按季度报送全面风险管理报告。