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合规知识竞赛题库(导体)
3,545
多选题

依据《客户尽职调查合规标准》(邮银发〔2024〕277 号)规定,尽职调查的方法有向()等部门申请核实客户情况。

A
公安机关
B
工商行政管理部门
C
税务管理部门
D
海关

答案解析

正确答案:ABCD
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单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百七十三条 入账汇款按照汇入方账户类型可分为向()账户入账汇款和向()账户入账汇款。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百七十二条 入账汇款是指汇款人将人民币资金直接汇入收款人账户的业务,且客户办理汇款业务的()均属邮政储蓄机构。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百五十八条 个人结算账户仅支持零金额批量开立,非零金额批量开户或批量续存仅支持批量开立()账户,起存金额同该储种规定。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百五十六条 一个批量开户文件对应使用一种凭证。批量开户时只能选择开立(),严禁开立卡折合一户。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百五十三条 ()和网点可以办理批量业务。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百五十一条 客户可在我行()等电子渠道对本人名下的大额存单余额及明细进行查询。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百五十条 大额存单()兑付可在全国任一网点办理。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百四十八条 客户在营业机构需持本人有效身份证件办理认购,或经我行()电子渠道进行认购。客户委托他人在我行营业机构代理认购的,代理人须持代理人与被代理人有效身份证件及被代理人的存款凭证办理。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百四十七条 个人大额存单的转让可以通过()或()开展,转让范围限于非金融机构投资人。对于通过营业网点、电子银行等自有渠道发行的大额存单,可根据发行条款通过自有渠道办理提前支取和赎回。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百四十六条 邮政储蓄机构应于每期个人大额存单发行前在发行条款中明确(),以及相应的计息规则等。

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