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依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 无法完成规定的客户尽职调查措施，或经评估超过我行或各条线洗钱风险管理能力的，应当拒绝建立业务关系，采取必要的限制措施或者拒绝交易，或者终止已建立的业务关系，并根据风险情形，按照行内流程提交可疑交易线索。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 无法完成客户尽职调查是指因客户拒绝提供相关资料、无合理理由超期未提供相关资料等导致无法完成规定的客户尽职调查措施。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户洗钱风险标签是根据风险成因对中风险及以上客户的进一步分类，反映每一个客户被评为中风险及以上的主要原因。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户、业务关系或者交易存在洗钱和恐怖融资嫌疑或者高风险的情形时，可以采取简化的尽职调查措施。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，尽职调查的方法有要求客户补充相关证明材料，如辅助身份证件、工作证件、职业/经营资料、住所资料、资金来源或去向资料、公司章程、股东名册、投资或经营合同、经审计的财务报告等。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 已与我行建立业务关系的客户，根据自身业务需求，申请开立不同种类账户或签订其他业务协议，即加办其他业务关系时，也应对其开展的客户尽职调查。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 首次客户尽职调查是指客户第一次通过开立账户或签订协议等方式与我行建立业务关系时应开展的尽职调查。
依据依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，规定， 禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，禁止为客户开立匿名账户或者假名账户，禁止为冒用他人身份的客户开立账户。
依据《中国邮政储蓄银行反洗钱可疑交易监测标准管理办法（2024年修订版）》规定，运营数据中心负责通过监控系统监控反洗钱可疑交易监测模型相关作业运行情况并进行相关运行维护工作。
依据《中国邮政储蓄银行反洗钱可疑交易监测标准管理办法（2024年修订版）》规定，风险管理部负责反洗钱可疑交易算法类模型验证工作。
