最高人民法院关于适用《中华人民共和国保险法》若干问题的解释（二）第十六条 保险人应以（ ）行使保险代位求偿权。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对假名匿名客户，拒绝为客户办理业务，留存尽职调查记录。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户来自高风险国家或地区，应拒绝办理业务。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，（ 自然人客户身份基本信息应至少符合《自然人客户身份基本信息合规标准》要求。实际工作中，有充足证据证明因历史原因导致客户部分信息不符合合规标准，如客户性别与其居民身份证号码第17位奇偶数校验规则不符、客户证件有效期与办理证件时的年龄不匹配等，虽然客户证件联网核查通过且与留存信息客户有效实名证件信息一致，也应拒绝办理业务。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，联系方式应优先登记客户本人使用的手机号码，对于确无手机号码的客户，应拒绝办理业务。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，为存量自然人客户加办其他业务关系时，可先核实客户在我行留存身份信息的完整性、有效性、合理性，并请客户核对确认是否需要更新信息。若发现客户身份信息不完整、信息登记不规范、证件过期、信息有误等问题，或客户表示需要更新信息的，应先为客户办理业务再更新身份信息。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，与自然人客户首次建立业务关系时，应完整采集、合规登记客户身份基本信息，不需要采集工作单位。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 无法完成规定的客户尽职调查措施，或经评估超过我行或各条线洗钱风险管理能力的，应当拒绝建立业务关系，采取必要的限制措施或者拒绝交易，或者终止已建立的业务关系，并根据风险情形，按照行内流程提交可疑交易线索。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 无法完成客户尽职调查是指因客户拒绝提供相关资料、无合理理由超期未提供相关资料等导致无法完成规定的客户尽职调查措施。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户洗钱风险标签是根据风险成因对中风险及以上客户的进一步分类，反映每一个客户被评为中风险及以上的主要原因。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户、业务关系或者交易存在洗钱和恐怖融资嫌疑或者高风险的情形时，可以采取简化的尽职调查措施。