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依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，对于存在异常或可疑情况的个人国际汇款业务，要求客户提供或主动收集更多的证明汇款真实性来源或用途的直接证明材料，采取强化审查措施。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，核实过程中确认账户可疑的，采取暂停非柜面（可疑风险账户原因）管控、申请调低客户风险等级，纳入开户可疑名单。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，各邮银营业机构对于符合中、高风险特征或符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员，且要求开通大额非柜面支付渠道限额的客户，经强化客户身份识别仍存疑的，应优先依次引导客户开立II、III类户，暂不开通非柜面渠道，或降低I类户非柜面限额。如客户不采纳引导建议，且不符合拒绝开户情形的，各邮银营业机构应先行提供账户开立服务，登记《个人结算账户风险等级管理台账》，并按要求对客户进行回访及持续识别。持续识别过程中发现异常的，及时采取相应管控措施。对于客户后续按照要求补充提供辅助证明材料的，可根据客户重新识别情况及客户申请，恢复账户部分限制功能。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，办理II、III类卡升级业务时，客户身份不需要重新识别。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，办理挂失补卡、销卡后立即开卡，应视同开户，强化客户身份识别。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，对于有真实开户意愿、提供基本信息的客户，在其身份核验真实有效、且不存在有权拒绝开户的情形时，原则上应提供账户开立服务。
《中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）》规定：对重大突发事件发生前已经发放、受突发事件影响、非因借款人自身原因不能按时偿还的各类贷款，应当考虑受影响借款人的实际情况调整贷款回收方式，对符合国家政策的可不收取延期还款的相关罚息及费用。
《中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）》规定：为受重大突发事件影响的客户办理业务提供便利。对身份证明或业务凭证丢失的客户，可以客户无身份证明或业务凭证为由拒绝办理业务
《中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）》规定：总行人力资源部牵头负责应对突发事件金融服务管理工作中的人力资源保障工作。
依据《中国邮政储蓄银行四川省分行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理实施细则（2024年修订版）》规定，经办机构须妥善保管协助查冻扣业务档案材料。纸质版材料须及时做好整理、归档，严格限制接触人员范围。对于无须留存、归档的相关材料，应及时销毁，不得随意放置、丢弃或作为废品销售。
