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合规知识竞赛题库(导体)
3,545
单选题

根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》规定,支行(局)长业务职责不包括( )。

A
负责组织营业机构业务运营。根据业务规章制度,组织开展营业服务
B
负责营业机构风险管理。定期对营业现金、库存现金、重要单证、业务印章等进行安全管理检查,组织业务培训,并对检查整改效果负责
C
负责组织营业机构安全管理。对监控设备、安全设施及营业机构人员安全操作管理规定的执行情况进行检查监督
D
负责现金管理。包括尾箱、现金(含残损、零钞)、重要单证、业务印章、反假币、反宣币管理等

答案解析

正确答案:D
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单选题

客户经理将商户账务问题清理并后不用收回“商易通”终端。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户若变更身份信息和身份资料的,客户经理应收集相应材料并开展业务关系存续期间客户尽职调查。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户开通“商易通”业务后,如需变更信息,客户经理不用对商户的修改申请进行初步核实,应及时在业务系统中修改商户信息并提交审核。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户入网审核通过后,受理机构应在业务系统中为商户绑定终端。并建立借记卡卡号,原则上为II类卡。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,受理机构客户经理核实无误后,应在当日将商户信息录入业务系统,并及时提交审核。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户及其法定代表人或负责人可以冒用他人身份证件办理“商易通”。

单选题

“商易通”业务申请办理时法定代表人或负责人年龄原则上应年满18周岁、不超过65周岁。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,在初次建立业务关系和业务关系存续期间,客户经理应核对商户法定代表人或负责人有效身份证件,审查证件的真实性、有效性和合规性,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件或者其他符合监管规定的资料;

单选题

商户提交“商易通”业务申请后,受理机构客户经理可以通过远程视频进行现场调查。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户申请“商易通”业务,均需提供经营场所现场照片。

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