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2024年年审题库软件工程师
3,940
多选题

根据《关于视频银行上线个人账户非柜面限额调整功能的通知》,通过个人手机银行-视频银行-非柜面限额调整”功能可调整限额包括()。

A
日累计金额
B
日累计笔数
C
年累计金额
D
年累计笔数

答案解析

正确答案:ABC

解析:

2024年6月19日下发 关于视频银行上线个人账户非柜面限额调整功能的通知 2024年审补充出题1-分行出题 一、18周岁以上持居民身份证的价值客户、财富客户、私财客户可使用“个人手机银行-视频银行-非柜面限额调整”功能,可自助办理一定范围内的I、II、III类户非柜面渠道汇总限额(单笔限额、日累计金额、日累计笔数、年累计金额)调整。
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根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,账户风险类别包括()。

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根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,以下属于账户管控措施的有()。

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单选题

根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,对于经公安机关纳入“涉案账户”名单被采取中止业务措施的账户,营业机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()内重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

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根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,营业机构在单位银行结算账户交易环节识别到可疑风险特征指标后,应在()个工作日内通过上门核实、视频核实等方式重新开展尽职调查。

单选题

根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,单位银行结算账户在变更环节的可疑风险特征指标不包括()。

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,对于系统预警的风险账户,开户网点排查认定为不可疑或未及时采取有效管控措施的,如后续被公安机关确认为涉案账户/线索的,总行将根据分行营运工作质量考核管理办法加倍扣罚。

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,对账户使用过程中存在可疑被评定为高风险账户的,应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,预防和控制风险。同时,重新评估并核定账户的非柜面业务限额设置是否合理。

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,同一账户短期内在公安机关提供的涉赌涉诈高风险IP地址或MAC上频繁登录使用,属于交易环节可疑风险特征。

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的,对涉案账户采取暂停非柜面业务措施。

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