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2024年年审题库软件工程师
3,940
单选题

根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》,办理对公账户类业务时,因特殊原因需临时代客户保管相关资料,如客户超过()仍未到网点办理业务,应将代保管的资料退回客户或要求管户客户经理送回给客户。

A
2个月
B
1个月
C
1周
D
3个月

答案解析

正确答案:B

解析:

粤华银营运邮〔2024〕37号 关于下发营运相关业务规范汇总的通知 2024年审补充出题1-分行出题 四、重要物品相关规范 (三)规范代保管的客户资料保管要求 办理对公账户类业务时,因特殊原因(如上门收资料等)需临时代客户保管相关资料,如客户超过一个月仍未到网点办理业务,应将代保管的资料退回客户或要求管户客户经理送回给客户。
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根据《广东华兴银行营运业务上门服务管理办法》,上门服务必须有两名本行员工同行。

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根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,对开户之日起一年内内无交易记录的、且证件到期未更新且无合理理由的,被评定为高风险账户,采取暂停非柜面业务的管控。

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根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,对于不配合客户身份识别等有明显理由怀疑客户开立账户从事违法犯罪活动等符合高风险的情形的客户,各营业机构拒绝为其开户的同时,应将相关信息录入账户全生命周期管理系统。

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