汇入行对于转入应解汇款及临时存款专户超过2个月无法交付的汇款，应主动办理退汇；对从汇款日开始超过___年未能解付的款项，由汇入行按照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。

“三化三铁”工作是指通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”，促进营业机构和运营后台中心、现金中心实现“____、____、____”的目标，不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。

客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循______原则。

高风险客户，综合考量金融服务与风险防控的平衡，应采取______风险控制措施。

______客户的洗钱风险等级可直接评定为低风险。

对于客户洗钱风险评估和等级分类定期重评的，以下说法正确的是______。

符合下列______情形之一的，可直接将其确定为极高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。

个人身份基本信息是指____、____、____等九要素信息。

对于制裁名单筛查产生的预警，客服经理应在经过充分分析和必要的尽职调查基础上，得出预警判断和处理结论，预警处理结论包括____、____、____。

个人敏感信息是指一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人客户信息，包括____等信息。

下列____、____、____大额交易需要人工识别。