代理中央财政国库集中支付业务各经办行按照以下方式办理资金退回业务：（一）因收款人账户名称或账号填写错误等原因导致的当年资金退回或项目未结束的跨年资金退回，应在____（超过清算时间的，于下一个工作日）将已全额退回零余额账户的资金进行退款处理，并生成财政资金退回通知书发送财政部和中央预算单位。

自助可循环贷款是指本行在统一授信额度内，为企业客户核定一个可撤销的最高贷款额度，在额度有效期内企业客户可通过营业柜台、网上银行等渠道自主、循环使用贷款的贷款产品。

对公理财业务认购申购成功后，系统自动对投资者账户内认购申购资金实时冻结，实时扣减可售额度。

对公理财实时赎回业务可以撤销。

企业（包括境内依法设立的企业法人、非法人企业和个体工商户）申请开立人民币单位银行结算账户（包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户），需审核客户部门企业经营地址核实情况。

在对公冲正账务同时，系统自动调整账户计息积数。

预留银行签章中公章或财务专用章的名称任何情况下均不可使用简称，账户名称应与其保持一致。

银行非基本存款账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提，必须凭基本存款账户编号或基本存款账户开户许可证办理开户手续，但临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户除外。

异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。

一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或产品，如有需按规定解约后方可销户。