金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币____万元（含）以上或者外币等值____万美元（含）以上的款项划转。

客服经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。

正常状态借记卡的零存整取、定活两便子账户销户不允许跨地市办理。

挂失业务允许代理办理，但挂失后续处理业务必须客户本人亲自办理。

个人客户办理联名存款账户开户时，全体联名人都要签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）。

凡操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，客服经理应予以拒绝，并向客户做出解释和要求客户主动联系收款人办理退款手续。

法院办理有权机关查冻扣业务，必须由两名及以上执行人员到营业机构或专门受理部门现场办理。

在柜面受理个人业务时，对于未实现系统电子化填单的情况，需填写纸质《中国农业银行个人客户准入（重新识别）尽职调查信息表》。

对于密码解锁连续3次密码输入错误的，提示客户进行密码挂失处理，不得再次做密码解锁。

对于借记卡和准贷记卡磁道锁定的，解除磁道锁定的方式为修改密码，修改密码可在农行任一网点办理。

对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。