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单选题
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）
A
客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B
金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C
为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D
金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
答案解析
正确答案：D
题目纠错
附件2：任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
相关题目
单选题
对固定资产贷款的项目评估中，仅需对项目合法合规性、项目建设进度等进行评估，无需对项目建设条件、市场环境等进行评估。（ ）
单选题
固定资产贷款自主支付的，实行专户封闭管理，贷款发放后直接转入合同约定的贷款资金专用账户。（ ）
单选题
贷款资金账户监督管理是指要求借款人按借款合同约定在农商银行开立或指定专门贷款发放、资金回笼账户，实行贷款资金专户管理，农商银行对专用账户采取必要的监督管理手段。（ ）
单选题
贷款资金专用账户不可用作资金回笼账户。（ ）
单选题
采取自主支付的，客户经理受理保管借款人送交的贷款资金支付汇总报告。（ ）
单选题
借款人付款行为如出现不遵守支付约定的情形，贷款资金监管柜工作人员应停止支付贷款资金，并通知信贷人员，由信贷人员采取相应措施。（ ）
单选题
贷款发放时，贷款资金监管柜工作人员接到信贷人员送交的提款申请书，审核后将贷款资金发放至借款人专用或指定银行账户。（ ）
单选题
银行承兑汇票保证金应是出票人自有资金，可以以贷款资金缴存保证金。（ ）
单选题
法人机构认为委托收款汇票存在影响到期兑付的瑕疵事项的，应在收到委托收款信函后及时与持票人开户行或持票人进行沟通。（ ）
单选题
保证金只能用于支付对应的到期银行承兑汇票，不得挪作它用。（ ）
