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2024年年审题库软件工程师
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判断题

根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,账户分级分类管理是指按照“可疑监测指标标准筛选出存在异常交易账户-通过系统自动分析、识别,合理确认存在可疑交易账户-报送可疑交易报告并对可疑账户采取分类管控措施”流程。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:B

解析:

广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引 2024年第一季度营运人员理论知识测试分行出题 第五条 本指引所称的账户分级分类管理是指按照“可疑监测指标标准筛选出存在异常交易账户-通过人工分析、识别,合理确认存在可疑交易账户-报送可疑交易报告并对可疑账户采取分类管控措施”流程,根据客户及其所属地域、行业、身份、交易目的、交易对手、交易时间、交易金额等方面的风险状况,综合分析客户在单位银行结算账户开立、变更、注销和交易等环节异常情形后,对发现的可疑账户,根据识别的风险等级及时采取适当的账户管控措施。
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