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2024年年审题库软件工程师
3,940
多选题

根据《广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,以下不属于单位银行结算账户开户环节可疑风险特征指标的是()。

A
不同账户使用同一IP或MAC地址,尤其是IP地址涉及境内、境外赌博高发地区
B
注册公司经营范围包含贸易、计算机软件服务业、批发和零售等种类繁多,经营范围跨度大,实际经营背景存疑,注册资金较大,但实缴金额几乎为零
C
无合理理由注销账户后,立即申请重开
D
法定代表人年龄较小或较大,法定代表人开户时由他人陪同,对公司的经营运作、产品服务等情况不熟悉,或相关情况由他人回答

答案解析

正确答案:AC

解析:

广东华兴银行单位银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引 2024年第一季度营运人员理论知识测试分行出题 第十五条 单位银行结算账户可疑风险特征指标 (一)开户环节 1.企业注册成立日期短(当年新成立),随即在成立日6个月内进行开户。 2.注册公司经营范围包含贸易、计算机软件服务业、批发和零售等种类繁多,经营范围跨度大,实际经营背景存疑,注册资金较大,但实缴金额几乎为零。 3.法定代表人年龄较小或较大,法定代表人开户时由他人陪同,对公司的经营运作、产品服务等情况不熟悉,或相关情况由他人回答。 4.办公地点仅有一个办公室、单位挂牌为KT板打印或A4纸打印,疑似临时打印挂牌;员工规模与企业性质或规模不匹配,企业员工对企业情况不熟悉等。 5.法定代表人或经办人员在多家公司交叉任职,且关联公司的注册地址或办公地址为虚假地址、同一地址或地址相近。 6.开户时要求开通电子银行(网上银行、手机银行)且要求设定非柜面向非同名账户转账限额为无限额,或不接受本行设定限额建议。 7.客户信息已经纳入涉赌涉诈风险案例或“涉案账户”名单。 8.客户被列入广东省企业银行结算账户备案管理系统(深圳地区除外)异常案例报送模块可疑账户主体名单。
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