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2024年年审题库软件工程师
3,940
多选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》,对于具有下列()情形之一的个人结算账户,可确定为中风险。

A
客户被列入涉赌涉诈风险案例或“涉案账户”名单
B
开户之日起6个月内无交易记录的账户
C
客户所开立的账户业务与客户身份存疑或不相符
D
客户回访过程中发现联系电话非本人使用的
E
同一代理人无合理理由大量代理开户或频繁代理开户,被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系,或无合理理由代理开户或申领银行卡
F
客户被列入广东省企业银行结算账户备案管理系统异常案例报送模块可疑账户主体名单

答案解析

正确答案:BCDEF

解析:

广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引 2024年第一季度营运人员理论知识测试分行出题 第十五条 对于具有下列情形之一的个人结算账户,可参照以下情形确定为中风险: (一)客户开户理由存疑或不合理。 (二)开立账户时使用非客户本人联系电话,或多人使用同一联系电话且无合理理由,或客户回访过程中发现联系电话非本人使用的。 (三)客户所开立的账户业务与客户身份存疑或不相符。 (四)客户疑似有组织同时或者分批开立账户。 (五)回访过程中,客户身份识别存疑或拒绝配合开展客户尽职调查工作。 (六)同一代理人无合理理由大量代理开户或频繁代理开户,被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系,或无合理理由代理开户或申领银行卡。 (七)对开户之日起6个月内无交易记录的账户。 (八)被实时智能风控系统预警,经人工分析、识别,合理确认仍存在可疑的。 (九)客户被列入广东省企业银行结算账户备案管理系统异常案例报送模块可疑账户主体名单。 (十)客户被列入各地公安机关下发的断卡线索名单、涉诈可疑黑灰名单,包括但不限于深圳市”污水池”高风险管控人员及公司名单、深圳反诈中心下发两卡高危涉案人员及公司名单、深圳反诈中心下发两卡高危到案人员及公司名单(刑拘类)、深圳反诈中心下发两卡高危到案人员及公司名单(非刑拘类)、深圳反诈中心下发重点潜在受害人员名单、涉赌涉诈可疑线索负面信息类名单、汕头地区断卡行动管控名单、江门地区断卡行动管控名单、佛山地区断卡行动管控名单等。 (十一)人工认为可评定为中风险的其他情形。
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