×
多选题
根据《广东华兴银行反电信网络诈骗工作管理办法》，以下关于加强个人及单位结算账户管理的内容，说法正确的有（）。
A
账户开户及存续过程中应按规定多维度开展账户动态复核工作，持续做好账户风险识别工作，监测账户的交易行为、账户信息变更频率等情况，动态调整账户对应的风险等级
B
按照“风险为本”的原则，提供与客户风险等级相匹配的功能，审慎与客户约定非柜面业务限额，并向客户提供便捷调整渠道，并做好法律责任提示
C
提升账户风险防范精准度，不得对大量无直接涉案线索的账户采取“一刀切”风险防范措施
D
管户经理应按照“了解你的客户（KYC）”“了解你客户的业务（KYB）”的原则，切实做好账户排查和客户身份识别工作，认真确认开户意愿、开户用途等相关情况
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
广东华兴银行反电信网络诈骗工作管理办法
2024年第三季度营运人员理论知识测试分行出题
第八条 加强个人及单位结算账户管理。（一）提升账户风险防范精准度，不得对大量无直接涉案线索的账户采取“一刀切”风险防范措施，需综合研判确有必要采取防范措施的，应当符合反电诈法规定。（二）稳妥实施个人及单位账户分类分级管理。账户开户及存续过程中应按规定多维度开展账户动态复核工作，持续做好账户风险识别工作，监测账户的交易行为、账户信息变更频率等情况，动态调整账户对应的风险等级。（三）做好账户排查，把控实质风险。管户经理应按照“了解你的客户（KYC）”“了解你客户的业务（KYB）”的原则，切实做好账户排查和客户身份识别工作，认真确认开户意愿、开户用途等相关情况。（四）按照“风险为本”的原则，提供与客户风险等级相匹配的功能，审慎与客户约定非柜面业务限额，并向客户提供便捷调整渠道，并做好法律责任提示。
题目纠错
2024年年审题库软件工程师
相关题目
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，营业网点在用机具应（）进行一次鉴伪功能抽样检测。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，收缴假币奖励（）申报一次，由营业网点按照实际发生情况通过 OA 通用审批流填报《广东华兴银行收缴假币奖励审批表》，奖金随工资发放。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，分行应按规定保存《假币收缴凭证》《货币真伪鉴定书》《假币收缴代保管登记簿》等相关材料，保存期限（）年。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，下面关于“假币”印章的描述，说法正确的是（）。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，客户对本行做出的有关收缴行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管收缴网点的中国人民分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，营业网点需告知客户如对本行没收其假币有异议的，可以自收缴之日起 3 个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴网点采取（）方式向当地鉴定单位提出鉴定申请。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，现金主办营业网点应配备5元面额的现金备付金额不得低于（）。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，营业网点应通过营运管理平台登记《人民币冠字号码查询登记簿》，并扫描（）资料作为附件上传。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，以下属于反假货币信息中一般信息的是（）。
单选题
根据《广东华兴银行出纳业务管理办法》，以下关于查库工作的说法，正确的有（）。
