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2024年年审题库软件工程师
3,940
多选题

根据《广东华兴银行城银支付清算系统业务管理办法》,以下城银支付清算系统支付业务操作应遵守的规定说法正确的有()。

A
需要人工干预的来账业务必须通过城银支付清算系统打印来账凭证,特殊情况下需要手工制作凭证的,必须报经分行营运管理部同意
B
坚持日清日结。当日业务当日办理,不得压票、压单、任意退汇、截留挪用客户或他行资金
C
坚持岗位制约。系统业务操作必须考虑内控要求和业务需要设置相应岗位,岗位之间严格分工,加强权限控制,严禁越权
D
补制凭证必须经系统设置的业务主管授权

答案解析

正确答案:BCD

解析:

广东华兴银行城银支付清算系统业务管理办法 2024年新发文制度出题1-分行出题 第三十七条 城银支付清算系统支付业务操作应遵守以下规定:(一)坚持日清日结。当日业务当日办理,不得压票、压单、任意退汇、截留挪用客户或他行资金。(二)坚持岗位制约。系统业务操作必须考虑内控要求和业务需要设置相应岗位,岗位之间严格分工,加强权限控制,严禁越权。 (三)往账数据必须凭审核后的原始记账凭证逐笔录入,录入数据必须换人复核,当录入数据与复核数据完全一致后,才可发送往账数据。严禁一人操作往账数据录入和复核交易。(四)需要人工干预的来账业务必须通过城银支付清算系统打印来账凭证,特殊情况下需要手工制作凭证的,必须报经网点营运主管同意。(五)补制凭证必须经系统设置的业务主管授权。(六)账务核对:本行系统自动核对往来账清单发生额、余额与相应科目、分户账、总账发生额、余额相符。
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