《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号)，疑似电信诈骗的交易模式团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类，其上游账户呈（）特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款、ATM自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金

A. A.一个月

B. B.三个月

C. C.半年

D. D.一年

A. A.现场检查

B. B.非现场检查

C. C.高管约谈

D. D.风险评估

A. A.资金收入单边累计

B. B.资金支出单边累计

C. C.资金收入或者支出单边累计

D. D.资金收入和支出双边累计

A. A.金融机构及其工作人员

B. B.中国反洗钱监测分析中心

C. C.客户

D. D.第三方

A. A.一年内

B. B.二年内

C. C.三年内

D. D.五年内

A. A.留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

B. B.对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。

C. C.登记特约商户身份基本信息

D. D.核实特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件。

A. A.通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份；

B. B.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份

C. C.客户补充其他身份资料或者证明材料

D. D.其他可依法采取的措施

A. A.每季度不少于一次

B. B.每半年不少于一次

C. C.每年不少于一次

D. D.每二年不少于一次

A. A.尽职调查中客户职业与交易行为相符合

B. B.客户配合金融机构开展尽职调查

C. C.对尽职调查敏感，往往在接到银行尽职调查后账户进入沉睡状态，或之后较少发生交易

D. D.尽职调查客户存在身份、职业、联系电话、经常居住地等末发生变化

A. A.查询预警系统

B. B.查询风险系统

C. C.查询监测系统

D. D.系统弹窗