对于有合理理由排除客户或账户涉诈风险的，经营单位管户客户经理提出白名单设置申请，由经营单位负责人和开户机构负责人审批同意，经分行运营管理部分管反诈业务( )审核通过后，提交账管系统分行管理员进行系统设置。

透支额度账户每日日终计提应收利息，按季结息，每季末月20日为结息日，利息计入透支额度账户。

针对法人透支账户，客户可在已有结算账户增加透支功能，也可以新开立专门用于透支的结算账户。

支票手续费未用退费不适用于跨年出售的票据。

结汇单笔等值5万美元以上（不含）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值5万美元。

代理收付汇、外币现钞等业务，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供具体业务规定的相关证明材料。

中华人民共和国出入境管理局决定自 2024年7月10日起，为香港特别行政区、澳门特别行政区永久性居民中的非中国籍人员签发港澳居民来往内地通行证（非中国籍）。

港澳居民来往内地通行证（非中国籍）可以作为香港特别行政区、澳门特别行政区永久性居民中的非中国籍人员办理开立账户等业务的有效身份证件，可单独使用。

发行制单位存款是基于单位定期存款及 单位通知存款销售方式的创新。

一户通子账户账号由“主账户账号加4位 数字序号”组成，数字序号由系统自动生成，子账户注销后4位数字序号可重复使用。