久悬账户销户后放弃余额时，应将资金转入（）科目。

基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

对反洗钱检查发现的重大违规或涉案问题，检查组织单位应按照有关制度规定，移交合规部处理。

对公账户只要涉及到有权机关查询、冻结、扣划均应列入高风险客户进行管理。

客户身份识别只针对境内居民不包括境外非居民。

第一条 办理假币收缴业务人员必须按照人民银行要求取得反假货币知识培训考试合格证，其中新上岗或换岗人员，上岗1个月内必须接受培训（当地人民银行有其他规定的，从其规定）。

账户开户业务,开户申请书经营范围栏位可填写“参照营业执照”。

继承人办理小额遗产继承业务，上传的《承诺书》应由受理岗标注“已核实无误”并签字。

遇客户投诉，银行员工应做好客户解释工作，消除客户误解；如无法现场解决，可引导客户向上级或监管部门投诉。

影像系统发生对账不符业务时，应在当日处理完毕。

影像集中处理系统提交的业务均支持隔日冲正。