涉案账户网络查控平台（）小时连续运行

中国内地税收居民的认定规则为“在中国境内有住所或者无住 所而在一个纳税年度内在中国境内居住累计满 180天的个人。

资产管理人或托管人办理资金托管账户开户时,因特殊原因无法提供托管合同，超过1个月仍不能提供开户所需托管合同复印件的，由总、分行资产托管业务部门出具《托管账户业务审批书》并协调管理人提供销户资料办理托管账户销户手续。

个人差异化定价存款停止使用“浮动比例”利率执行方式

诈骗交易处置平台对司法查控系统白名单冻结业务处理方式为自动拒绝冻结、反馈冻结失败。

账户冻结后归还我行借款，除审核办理扣划业务常规法律文书外，还需审核法院出具的认定该笔扣划对账户冻结资金具有优先权的法律文书。

按照我行反洗钱条线内建立举报制度，各级员工凡发现本行员工存在洗钱违规行为，均可向上一级反洗钱办公室报告，不得越级报告。

汇款回单只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为汇款已转入收款人账号的证明。

银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。

某项业务需以单个项目、产品或客户等维度分别开立临时存款内部账户用于核算过渡、资金归集暂挂的，且不属于使用内部账户办理结算业务或者将内部账户作为结算账户使用的，可以项目、产品或客户的名义开立产品类临时存款内部账户，业务结束后可保留账户以备后续其它项目使用

差错类挂账应及时查明挂账原因并根据不同情况进行调账，最长可挂账12个月。