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37.【案例分析题】某银行网点配备了一批一口半清分机, 取代点钞机放置在柜台上使用, 由网点柜员在 支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时, 往往根据业务量大小,选 择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统,每月营业结束后, 王某通过 U 盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到 PC 端。在一次机具厂商例行维护保养过程中, 王某称冠 字号码图像文件占用 PC 端硬盘, 要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中, ( )环节存 在违规操作。
36.【案例分析题】李某至 A 银行营业网点,称其持有的 2 张第五套 2005 年版人民币 100 元纸币因火灾 受损, 要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁, 左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余 面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额, 其图案、文字能按原样连 接。营业网点柜员在查看 2 张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换, 并将 2 张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议, 要求退回 2 张残缺人民币。经办柜员表示, 残损人民币一经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是( )。
35.【案例分析题】2014 年 6 月 27 日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉, 称其 2014 年 6 月 10 日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后,网点柜员认定该疑似假币确为假币, 根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴, 并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持 护照不能申请冠字号码查询,必须持本人身份证, 且人民银行要求银行业金融机构不迟于 2014 年底实现 取款机冠字号码查询,该网点取款机尚未升级,因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定 的包括( )。
34.【案例分析题】2014 年 6 月 27 日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉, 称其 2014 年 6 月 10 日在该网点存取款一体机中取出假币。接客户投诉后, 网点柜员认定该疑似假币确为 假币, 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴,并在假币实物上加盖假币印 章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询,必须持本人身份证,且人民银行要求银行业金融机构不迟 于 2015 年底实现存取款一体机实现冠字号码查询,该网点存取款一体机尚未升级,此外当日已超过办理 取款业务之日起的 10 个工作日,因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括( )。
33.【案例分析题】市民张某于 2014 年 5 月 30 日 22:09 在某银行业金融机构 ATM 机取款 2000 元, 于 6 月 9 日 11:15 向该行反映其从该行 ATM 取得 2 张同号假币(冠字号码 NH37480641)。随后,该行调查人员 在该网点展开调查, 发现该 ATM 贴黄标, 现场测试为事发 ATM 机配款的清分机, 测试结果该清分机能够有 效拦截测试的假人民币。其后,调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息,也未发现 “NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有异议。以下说法正确的是( )。
32.【案例分析题】某银行业金融机构社会清分机构协议, 该行所有现金均委托社会清分机构清分并记录、 存储冠字号码,保证冠字号码可追溯查询。 一日, 该银行某营业网点柜员在为客户李某办理取款业务时, 发现调入现金中有一张伪造假币, 及时通知社会清分机构, 并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次 日至网点投诉取出一张变造假币,并要求查询冠字号码。针对该案例, 以下表述正确的是( )。
31.【案例分析题】市民张某于 2015 年 5 月 1 日 22:09 在某银行金融机构 ATM 机取款 2000 元,于 5 月 12 日 11:15 向该行反映从该银行 ATM 取得 1 张假币(冠字号码 GB30843021)。并持该假币实物向取款行 申请冠字号码查。经查询、该张假币不是银行付出、该张假币应如何处置( )。
30.【案例分析题】小李大学毕业后, 顺利被某银行录用为储蓄柜员。 2014 年 6 月 30 日小李刚上班, 客 户张先生拿来一张钞票, 说是 6 月 28 日在该行 ATM 取的款,回去后发现是假币。对假币略有所知的小李 发现确实是假币,就当着客户面加盖了假币印章, 并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为 客户进行查询, 同时打印当天加钞记录给客户看, 最后填写查询结果通知书,表明假币非该行流出。请指 出这个案例中违反的规定包括( )。
29.【案例分析题】一客户于 2014 年 5 月 8 日在某银行自助柜员机上取款 1000 元。 一周后,该客户在超 市使用现金时发现有一张假币,该客户如果要申请进行冠字号码查询, 他应该( )。
28.【案例分析题】小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日,两人在对所在网点的取款机清机 时, 将柜台收入的现金用点钞机清点后, 加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后, 对其中的一张纸 币真伪存在怀疑, 到该行柜面进行咨询, 经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉,用自己 的钱换下了客户手中的假币,并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有( )。
