采购项目因原材料质量、 生产工艺、 技术标准、 系统匹配和供应方式等要求限制， 或一定金额以下的， 向（）供应商采购。

集中核算部门对相关资料审查无误后,办理报销、列账和对外支付等手续。

系统自动计提的无形资产摊销、长期待摊费用摊销、资产折旧支出无需报销审批,由系统自动进行账务处理。

各项费用开支,由财务会计部门负责人审核后，报有权审批人审签后报销。

财务会计部门审查并报有权审批人同意后,按集中核算管理相关规定,提交集中核算部门办理报销手续。

财务开支需求部门对开支事项的真实性确认后,凭合规有效的原始单据和经有权人审批的预算签报或凭证(规定标准以下的差旅费开支和业务宣传费、业务招待费开支无需预算签报或凭证),提交财务会计部门审查。

达到财审会集体审议起点3万元(不含)以上的大额财务开支,按规定程序提交市行财审会集体审议通过,报市行有权审批人审批后，下达财务事项审议审批表。

单笔额度10,000元(含)以上、30,000元(含)以下的公用费用开支和业务宣传费、业务招待费开支,经本行行办会审议审批，形成行办会纪要。

单笔额度3,000元(含)以上、10,000元(含)以下的公用费用开支和业务宣传费、业务招待费开支,由本行主要负责人审批。

单笔额度3,000元(不含)以下的差旅费等零星公用费用开支和业务宣传费、业务招待费开支,可简化预算审批程序,在部门年度预算额度(含按程序追加额度)内由财务开支需求部门负责人
审签后办理支出事项。

直接涉及主要负责人本人的财务开支预算事项,应由主管财务负责人或其他授权人审批。