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根据《关于规范个人账户预留手机号码的通知》,部分客户为享受运营商套餐优惠或历史原因,日常使用的手机号码为亲属实名登记的电话卡或副卡,但该手机号确为客户本人日常使用。该场景下,业务经办人员应核实客户与机主的亲属关系,确认合理性,“号码性质”字段应选择(),并出具情况说明。
根据《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》,已故存款人名下所有账户余额合计在10 万元人民币(或等值外币,不含未结利息)以内(含10 万元)的,无需提交继承公证书。
根据《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》,黄金积存产品以及代理销售的国债、理财产品可以在到期或赎回后,要求办理提取,其本金和实际收益可以不计入 5 万元人民币限额。
根据《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》,已故存款人的第一顺序继承人为()。
根据《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》,已故存款人的第一顺序继承人在提取已故存款人存款时,基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易明细的,经办机构应当应申请人要求,提供已故存款人死亡后以及死亡前 () 个月内的账户交易明细。已故存款人生前另有安排的除外。
根据《关于视频银行上线个人账户非柜面限额调整功能的通知》,如客户通过视频银行发起“非柜面限额调整”交易时,客户期望调整后日限额、年限额超过系统试算的非柜面限额上限的,系统将自动提示“超出本渠道限额设置范围,请前往营业网点办理”。
根据《关于视频银行上线个人账户非柜面限额调整功能的通知》,视频银行-非柜面限额调整交易已前置进行账户风控规则校验,存在风险情况的,则不允许该渠道办理限额调整。
根据《关于防范利用个人账户柜面大额取现方式转移涉诈资金的风险提示》,取现业务审核时,需要关注取现资金来源。
根据《关于防范利用个人账户柜面大额取现方式转移涉诈资金的风险提示》,预约申请取现时账上无余额,申请后再转入取现资金,属于风险特征。
根据《关于防范利用个人账户柜面大额取现方式转移涉诈资金的风险提示》,各分行营运人员对于取现业务应加强风险防范意识,在处理取现业务时,应注意()。
