39.不得开展法律法规和国务院金融管理部门认定的违法违规金融营销宣传活动。
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64.业绩比较基准一般是一个区间,无论什么期限的产品都会提供业绩比较基准。
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6.客户在我行理财区域咨询理财经理后,被推荐购买了稳利1年期产品,客户自己在手机银行操作购买交易,不用双录。
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11.在理财产品投资运作期间内,投资者无权要求提前终止该理财产品。在理财产品投资运作期间内,当出现特定情形时,产品管理人有权部分或全部终止本产品。
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33.下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是
A. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
B. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C. 未按规定进行风险揭示和信息披露
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
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155.代理销售机构的官方渠道予以公告。代理销售机构应当于每年度结束后()个月内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 15 ;3
B. 10; 2
C. 15; 2
D. 10;3
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70.以下哪种账户不能用于购买理财产品?()
A. 借记卡
B. 结算账户存折
C. 对公结算账户
D. 储蓄存折
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13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?
A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B. 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。
C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。
D. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构如实公布情况,投资者承担实际损失。
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34.理财产品宣传推介时,不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞
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59.对个人理财业务产生直接影响的微观因素不包括()
A. 金融市场的竞争程度
B. 金融市场的技术环境
C. 金融市场的价格机制
D. 金融市场的开放程度
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