50.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时,()
A. 基础资产应按照金融衍生品业务管理
B. 衍生交易部分应按照储蓄存款业务管理
C. 应将基础资产与衍生交易相分离
D. 基础资产应按贷款业务管理
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1.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级( )其风险承受能力评级的理财产品。
A. 低于
B. 等于
C. 等于或高于
D. 高于
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45.在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财顾问服务的()
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 制度性
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146.“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”
A. 保证收益型理财计划
B. 非保本浮动收益理财计划
C. 保本浮动收益理南计划
D. 保本固定收益理财计划
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96.根据《全国法院民商审判工作会议纪要》(即《九民纪要》)规定,卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品,必须履行哪些义务?
A. 了解客户
B. 了解产品
C. 将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者
D. 以上都是
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47.银行理财产品要素所包含的信息包括( )。
A. 产品特征信息
B. 竞品信息
C. 产品市场信息
D. 产品开发主体信息
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107.未满()周岁(含)的未成年人不可独立购买财富类产品。
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78.对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改的,银监会有权采取()的措施。
A. 暂停该银行新的理财计划和产品
B. 停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C. 更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D. 将该银行客户的交易转移至其他银行办理
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8.商业银行通过营业网点销售产品并录音录像,应完整客观地记录哪些重点销售环节?
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认和反馈
D. 以上都要
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151.金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“( )”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。
A. 了解客户
B. 诚实守信
C. 安全第一
D. 适当性原则
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