79.以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()
A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B. 销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询人员
C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
D. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
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59.理财销售人员进行投资者客户身份识别时,应当根据哪些法律法规要求进行
A. 反洗钱
B. 反恐怖融资
C. 非居民金融账户涉税信息尽职调查
D. 被执行人
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13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?
A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B. 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。
C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。
D. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构如实公布情况,投资者承担实际损失。
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45.根据规定,商业银行从事代销业务,不得( )。
A. 违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售
B. 向合作机构及其工作人员收取代销协议约定以外的利益
C. 为代销产品提供显性或隐性担保
D. 将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售
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33.个人理财业务根据客户的资产规模进行分类,可以分为()。
A. 理财服务
B. 财富管理服务
C. 理财顾问服务
D. 私人银行服务
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9.以下说法正确的()。
A. 商业银行可以允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
B. 将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行交叉销售
C. 代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作
D. 不得为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障
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83.从业人员面对客户拒绝时,不恰当的行为是()
A. 据理力争,与客户展开激烈争论
B. 灵活应对,等待适当时机
C. 礼貌、诚恳的面对
D. 保持平常心,不卑不亢
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42.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
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5.处于退休期阶段的老年家庭,理财规划师应为其重点关注的理财规划包括:( )。
A. 风险管理规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 财产传承规划E消费支出规划
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91.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,均属于理财顾问服务。()
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