27.对违反本职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是()。
A. 经济处罚
B. 通报同业
C. 道义劝导
D. 批评教育
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79.以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴()
A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B. 销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询人员
C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
D. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
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39.通过(),理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力
A. 客户的财产状况
B. 生命周期
C. 理财能力
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75.理财师队伍迅速扩张的原因不包括()
A. 理财服务需求大
B. 收入稳定、受人尊重
C. 行业自理和规范管理
D. 居民理财技能欠缺
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118.我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是( )。
A. 20世纪30年代到60年代
B. 20世纪60年代到80年代
C. 20世纪80年代末到90年代
D. 21世纪初到2005年
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76.Ⅰ、了解风险偏好;Ⅱ、制定理财计划;Ⅲ、确定理财目标;Ⅳ、检查财务状况;Ⅴ、执行理财计划;Ⅵ、评估和调整理财计划。正确的次序应为()
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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142.银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和( )。
A. 职业道德水准
B. 职业操守水平
C. 职业纪律规范
D. 从来基本原则
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33.下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是
A. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
B. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C. 未按规定进行风险揭示和信息披露
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
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45.根据规定,商业银行从事代销业务,不得( )。
A. 违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售
B. 向合作机构及其工作人员收取代销协议约定以外的利益
C. 为代销产品提供显性或隐性担保
D. 将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售
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161.下列关于商业银行销售个人理财产品的说法,不正确的是( )。
A. 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
B. 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件,可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利
C. 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
D. 如果客户不主动提问,商业银行可以不进行风险提示
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