55.国际理财规划师协会(IAFP)的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。
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7.一般来说,客户风险偏好可以分为( ) 。
A. 保守型
B. 平衡型
C. 成长型
D. 稳健型
E. 进取型
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47.对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。
A. 理财投资建议是否存在误导客户的情况
B. 客户分层是否合理
C. 投资金额较大的客户的相关材料
D. 评估报告是否披露了相关重大事项
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81.以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是()
A. 理财师提供客户服务的工具和方法
B. 将客户需求转化为生产力
C. 直接提高理财业务的收益
D. 防止客户流失
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132.兴银理财现金管理类净值型产品认购起点一般为( )元。
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105.以下录音录像原则表述有误的是
A. “谁销售、谁双录”,销售人员和双录人员必须为同一人
B. “一人一号”原则,严禁使用他人双录账号进行双录,未取得销售资格的人员可以申请双录使用权限。
C. 双录需全程且连贯录制。
D. 录像中应可明确辨别录音录像工作人员和客户面部特征,录音可明确辨识销售人员和消费者的语言表述,并与录像画面保持同步。
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14.理财产品估值指计算评估理财产品资产和理财产品负债的价值,以确定理财产品份额净值、每万份理财产品已实现收益和7日年化收益率的过程。
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61.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形:
A. 无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述;登载单位或者个人的推荐性文字;
B. “唯一”等夸大过往业绩的表述;
C. 风险及特点,不夸大宣传理财产品;
D. 提醒客户:理财非存款,投资需谨慎;
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52.银行从业人员在为客户推荐代理理财产品时,需要考虑的因素包括( )。
A. 产品流动性
B. 投资期限长短
C. 客户的投资目标
D. 客户的风险承受能力
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123.理财师“4E”资格认证的首要环节是( )。
A. 考试
B. 教育
C. 职业道德
D. 工作经验
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