77.理财产品销售机构误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的,银保监会及其派出机构将依照法律法规予以处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eeb5-7d63-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
1.根据监管要求,中高风险等级以上的代理类产品需要录音、录像,银行理财产品无需录音、录像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed90-6962-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
58.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求,银行个人理财业务人员不得()
A. 与本行专家讨论股票走势
B. 利用本行电脑操作股票买卖
C. 利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D. 在本行上网查看股票信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e90e-8006-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
110.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现了理财师职业的( )。
A. 综合性
B. 规范性
C. 专业性
D. 顾问性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea3b-9a1f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
126.下列选项中,不属于我国理财师市场认可度不高的原因的是( )。
A. 居民理财意识薄弱
B. 我国资本市场不健全,投资渠道匮乏
C. 客户的理财观念尚存在一定的误区
D. 理财师素质水平参差不齐,客户对理财师的信任度和依赖度不强
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea8e-8625-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
65.处于中年稳健期的理财客户的特征是( )。
A. 理财理念是增加消费、减少负债
B. 风险厌恶程度提高、追求稳定收益
C. 适度增加财富是其理财目标
D. 在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等
E. 尽力保全自己已积累的财富,厌恶风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ecf9-5ac5-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
57.商业银行在理财产品宣传销售文本中职能登载该理财产品或本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee68-22e1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
36.商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少()重新确认一次。
A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 2年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e88c-c434-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
157.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于()小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb3a-2cc3-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
3.为有力支持银行理财转型和净值型产品销售,理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作,强化“卖者尽责,买者自负”意识。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed97-9a1b-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
