60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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57.商业银行在理财产品宣传销售文本中职能登载该理财产品或本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎”。
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93.在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括( )。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家族支援现金储备
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129.下列关于我国银行理财产品市场的发展,描述错误的是( )。
A. 在深入发展阶段,银行理财产品在产品销售规范化方面得到较大提高
B. 在规范阶段,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台
C. 在转型阶段,我国银行理财产品的结构类型日益精细化,合作模式不断拓展
D. 在萌芽时期,产品发售数量较少、产品类型单一
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69.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限,加强对期限错配的信用风险管理,金融监督管理部门应当制定信用风险管理规定。
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78.根据所从事个人理财业务管·理运作方式的不同,个人理财业务从业人员分为( )。
A. 资深理财顾问从业人员
B. 个人理财顾问从业人员
C. 综合理财服务从业人员
D. 高级理财顾问从业人员
E. 中级理财顾问从业人员
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3.综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调整、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动E规范客户日常理财行为
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61.权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%。
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1.资管新规规定哪类理财产品被允许使用成本法估值。
A. 预期收益型
B. 封闭式
C. 标准净值型
D. 开放式
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4.固定收益类产品是指根据监管相关规定投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )的产品。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
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