47.对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。
A. 理财投资建议是否存在误导客户的情况
B. 客户分层是否合理
C. 投资金额较大的客户的相关材料
D. 评估报告是否披露了相关重大事项
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29.在帮助客户进行资产配置时,全面的规划需要既要有( )的篮子(权益类投资),也要有( )的篮子(短期理财类).还要有( )的篮子(保险等)
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138.充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是( )。
A. 交易营销
B. 客户营销
C. 关系营销
D. 价值营销
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99.以下哪类人群在销售高风险等级代销产品时需进行二次风险提示?
A. 外籍投资者
B. 65周岁以上老龄客户
C. 未成年人
D. 代理持有人
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82.若投资者购买了保本型理财计划,则其本金不存在风险。
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100.商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划于本银行储蓄存款进行搭配销售。()
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12.以下关于《资管新规》说法正确的有():
A. 要求金融机构不得承诺保本保收益
B. 引导金融机构转变预期收益率模式,强化产品净值化管理
C. 对资管产品进行分类,对同类产品适用统一的监管规则。
D. 主要适用于银行、信托、证券、基金、期货、保险资管机构、金融资产投资公司等金融机构的资管业务。
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15.代销机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?
A. 收入来源
B. 债务情况
C. 投资知识和经验
D. 宗教信仰
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17.银行代理理财产品类业务属于代理业务,不构成商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入。
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52.今年权益市场表现较好,则可以建议客户将所有资产投资于权益市场
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