104.在财富销售专区销售以下哪项财富产品不需要录音录像
A. 理财产品
B. 保险产品
C. 客户单笔购买10万元实物贵金属产品
D. 结构性存款
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37.与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。
A. 综合理财服务更强调个性化的服务
B. 在客户形成的法律关系有所不同
C. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
D. 综合理财服务建立在理财顾问服务的基础上
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89.理财的目的就在于追求更加丰富多彩的人生;个人理财的终极命题 就是如何有效地安排个人有限的财务资源实现其一生( )的最大化。
A. 生命满足感
B. 投资收入
C. 工资收入
D. 财富
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55.结构性理财产品是指运用金融工程技术,将()组合在一起而形成的一种新型金融商品。
A. 衍生金融产品与大宗商品
B. 固定收益产品与大宗商品
C. 固定收益产品与金融衍生产品
D. 股权产品与固定收益产品
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20.商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售
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7.商业银行通过营业网点开展零售财富业务销售,是否需要进行逐笔录音录像()。
A. 需要,但无须逐笔双录
B. 需要且逐笔双录
C. 高风险产品需要逐笔双录
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88.人们在满足温饱的前提下,追求的是安全无虞;当基本的生活条件获得满足之后 则要求得到社会的尊重,并进一步追求人生的最终目标----( ) 而这一切,无不与理财密切相关。
A. 财务安全
B. 财务传承
C. 自我实现
D. 财务自由
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162.理财顾问服务的流程是( )。
A. 收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
B. 客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
C. 客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估
D. 收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划
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15.代销机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?
A. 收入来源
B. 债务情况
C. 投资知识和经验
D. 宗教信仰
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46.合格投资者是指具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
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