165.下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法。不正确的是( )。
A. 向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
C. 向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
D. 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb66-4da2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
34.理财产品宣传推介时,不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee13-3663-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
26.在理财产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。不可与储蓄存款、基金等混淆,但为方便营销可以将产品收益与上述产品简单类比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edf5-6c9c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
169.理财顾问服务流程的最后一步是( )。
A. 实施计划
B. 基础规划
C. 建立投资组合
D. 绩效评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb7c-cbac-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ebc9-1dd5-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
87.零售银行业务按业务服务形式可分为 储蓄业务、零售信贷业务、()、代理业务、个人支付结算业务、电子银行业务。
A. 基金业务
B. 保险业务
C. 财富管理业务
D. 咨询类业务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e9b7-2718-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
68.近年来,()逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。
A. 银行业从业资格人员
B. 理财规划师
C. 注册从业人员
D. 理财分析师
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e949-16da-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
15.下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是( )。
A. 个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B. 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析\财务规划\投资顾问\资产管理等专业化服务活动
C. 理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D. 按照管理运作方式的不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e815-4af2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
131.普益标准银行理财能力评价报告,兴银理财( )能力连续17个季度蝉联第一。
A. 综合理财
B. 发行
C. 收益
D. 产品研发
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eaab-c5f5-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
57.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》中所称的理财公司是指:
A. 股份制商业银行
B. 商业银行理财子公司
C. 从事理财业务的银行金融机构
D. 从事理财业务的非银行金融机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eccb-caa6-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
