个体工商户建档评级授信是指全省农合机构通过设立个体工商户专营机构、划分营销区域并明确营销责任人，对金融服务区域内的个体工商户开展全面对接营销，建立电子经济信息档案，以（）为基础向个体工商户提供贷款支持，推动授 信签约与用信同步实施，并做好存款、结算等全套金融服务。

理财子公司不再强制要求首次购买理财产品在网点面签，可以通过网点或电子渠道进行风险承受能力评估。

理财子公司发行的公募产品可以直接投资股票。

理财销售的录音录像，应当完整客观地记录营销推介、相关风险和相关信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节。

商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将投资者投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。

为了能提升经营业绩，商业银行可以将理财和存款搭配销售。

现阶段银行理财产品绝大多数以固定收益类产品为主。

资管新规中规定金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。

资管新规下金融机构开展资产管理业务时可承诺保本保收益。

“双录”音视频资料不可人为更改、涂抹或删除，应及时检查音视频资料是否成功保存并上传。

专区“双录”工作应秉承“谁销售，谁双录”的原则。