个体工商户、小微企业主贷款通过电话银行、手机银行、微信公众号及线上 转下等渠道推送的贷款需求，自系统分配之日起，（ ）回复，（）个工作日内上门调查。（）

理财销售人员在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。

商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。

理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。

金融机构以摊余成本计量金融资产净值，应当采用适当的风险控制手段，对金融资产净值的公允性进行评估。

封闭式净值型产品每周披露一次产品份额净值

资管新规下销售体系转型带来的三个转变是产品转变、客户转变和销售转变

净值型产品投资收益在客户、管理人、渠道之间进行分配，收取投资管理费、销售管理费、申购赎回费、托管费等相关费用。

预计收益产品运作模式下，风险不能及时反映到产品价值变化中，投资者不清楚自身承担风险的大小，进而缺少风险自担意识。

私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。

公募产品面向不特定社会公众公开发行。