银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。

反洗钱工作领导小组负责组织辖内机构落实人民银行反洗钱工作规划和管理要求，及时向当地人民银行报告反洗钱数据及信息；配合开展反洗钱检查工作；

反洗钱工作具有涉密性，因此参与反洗钱信息采集、保管、使用、调查的人员在反洗钱工作过程中应当自觉履行反洗钱保密义务。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，符合可疑交易报告的标准。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，可以不用报送大额交易报告。

定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，可以不用报送大额交易报告。

未按规定履行反洗钱职责的，情节严重的处一万以上五万元以下罚款。

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理部门核实客户相关信息

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户