对较低风险等级等级客户，各机构在发现客户多次出现风险因素，或出现多种风险因素并存的情况时，应适当提高其风险等级，并实施更为严格的监控

柜面开立Ⅱ类户仅支持验证身份证件开户。

Ⅱ类户、Ⅲ类户支取方式只能为凭密支取，无介质账户挂失种类只能选择密码挂失。

申请开户部门提前支取款项或存在其他相关事宜应按双方存款协议或合同的约定处理。

收到存放同业款项利息时，由申请开户部门根据存款协议或合同利率与运营部门实际收到的利息核对，如不正确，申请开户部门应立即与开户银行取得联系。

各分支机构不得申请开立投融资性同业银行结算账户。

个人存款证明书不作为重要空白凭证管理

企业申请重置查询密码，不需要提供任何证件

II类账户升级I类账户时，同一开户法人银行存在I类户的，也可进行该交易操作，前提是I类户不超过3个。（ ）

材料齐全后申请机构按双方约定方式办理手续并负责索取回件，取回的相关材料交专人管理

本行应对预留签章加强管理