客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户

个人账户当日存入金额累计大于等于5万小于50万，需要02级柜员授权；大于50万小于100万，需要05级柜员授权；大于100万，需要05+01双柜员授权。

同一个人在不同法人机构只能开立一个I类账户。

个人普通存折转为个人结算存折后，作为Ⅰ类户管理。

对个人银行账户的存款和有关资料，国家法律另有规定的，无权拒绝任何单位或个人查询。

有介质Ⅱ类户可凭银行卡办理结算业务。

Ⅰ类户是指全功能型有介质账户，包括银行卡户、个人结算存折户、个人支票户，可凭银行卡、存折、支票等办理结算业务。

使用支票、信用卡等信用支付工具的，可以申请开立个人银行账户。

Ⅱ类户、Ⅲ类户升降级时，原账户类型的日累计已用限额与年累计已用限额不保留。

同一个人在同一法人机构的Ⅱ类户数量不得超过5个。

临时存款账户的有效期最长不得超过1年。